【 美国实习 】春招在即,你却什么都没准备?寒假要这样安排

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投行,一个商科金融同学们们摆上神坛的职业梦想,如果我问你,投行有什么业务类型?可以有什么职位路径?可能很多同学都一知半解。随着经济复苏,专业春招也要开始了,今天我们就来系统的对投行的进入路径和准备做一个详解。

美国的投资银行和主要业务

在纽约的投资银行,一般的职能可以分类如下:

(图片来源:WallStreetMojo)

公开发债和股权证券(Public Offering of Debt & Equity Security):帮助公司向公众发行股票或债务证券,既可以是首次公开募股(IPO),也可以是帮公司大股东向公众出售股票套现,他们还会帮助承销证券。

 私募(Private Placement):通过向个人/机构发行证券来帮助公司筹资。与公开发售相比,不需要太多的披露,并且通常可以为投资者带来更高的回报。

 并购(M&A):帮助公司进行并购并寻找,促进,融资,谈判交易,以公平的价格进行交易。

 风险管理(Risk Management):帮助企业进行风险管理,并为利率掉期,外汇,期权,期货,商品等的对冲提供服务。

 证券公开交易(Public Trading of Securities):大多数投资银行都公开交易证券。他们可能是经纪人,经销商,交易能力不仅限于股票和固定收益,而且还交易其他证券,例如衍生工具,商品,证券化产品等。

 投资研究和分析(Equity Research & Analysis):提供股票、债务产品或IPO、并购等方面的研究和分析。研究范围包括行业、公司业绩及股价的详细分析。

投行的待遇和晋升路径

投资银行是市场上收入最高的行业之一。薪水因技能,知识和经验而异。根据defecture.com –纽约投资银行家的平均年薪为116,578美元,范围在24000美元至280000美元之间。根据Glassdoor报告,投行的起薪一般在80K以上,基本平均公司在87K,最低的小投行分析员也有$63K,并且还会有薪资准备。

(图片来源:Glassdoor)

投行职业发展和一般先从Analyst做起,一般2-3年有机会升到Associate,之后升Vice President(VP),往后面就属于比较困难和能力要求比较高的了,有个投行有Executive Director(ED),有的投行没有ED,再之后Managing Director(MD)。

(图片来源:WallStreeMojo)

投行出名工资高,但是也同样是除了名的工作负荷大。一个星期60个小时是尝试,如果遇到IPO或者大项目的投标,可能能到80小时,经常出差也是常事。如果你没有能够吃苦耐劳的准备,还是要慎重考虑投行。

进入投行需要的素质

首先来看专业技能,投资银行的大部分工作要求很强的数学功底。在大多数分析员的工作中,正确地分析财务数字是非常重要的。如果想成为一个证券分析师,或早或晚,需要获得 CFA (注册金融分析师)职称。如果你是做风险控制这块,可以考FRM(金融风险管理师)。在现在的投行环境中,有科技和法律背景价值很高。

当然,金融知识也必须具备,Corporation Finance、Valuation、Modeling的一个概念和基本技能都必须要有。另外,还需要具备市场知识,对最新的国际金融局势和行业信息、股票证券市场信息保持更新,多读纽约时报,Bloomberg等等。

 

接着看软技能,反应迅速、快速学习、逻辑思维和分析能力一个都不能少,沟通和人脉建的能也非常重要;同时,要想在投行持续声粗,就必须要能够高效自我规划、高度自律、有坚韧性和抗压性

当然,把自己性格当中的长项和投行的不同职位需求匹配是一个重要的因素,比如IBD适合吃苦耐劳,热心工作的人;Equity research 适合胆大心细,稳重踏实的人;Sales适合处世圆滑,善于交际的人;Trading适合抗压力强,高度敏锐的人。

把握投行春招机会

投行的招聘主要分成Graduate Scheme / Campus Recruitment(刚毕业和即将毕业校招)Experienced Hiring(有经验的社招)。Graduate Scheme是为期6个月到两年不等的项目,熟悉投行业务,在不同的岗位工作。Experience Hiring 是被一个专门的岗位录取后就固定在这个岗位。

2021的春招在翻年之后就会打响。但是春招离入职时间比起秋招离得近很多,一般是秋招没有招满,在春招补齐,一般秋招占招募的7成,春招只占3成所以春招经常会出现开放职位ad hoc的情况,流程快于秋招,所以大家在关注投行官网的同时,也需要留意其他渠道的消息包括学校的Careers Service、Professional Networking。

找准自己的定位和起点

在这里向提醒大家一点,不要只是把眼睛放在一流大行上面,要以能够入行为目标,找到自己能力和目标匹配的进入点。总体来说投行分三类:

第一类叫bulge bracket

就是大型的,全球的,full-service 的投资银行,他们做的deal size也都是相对比较大,包括 Bank of America Merrill Lynch, Barclays, Citi, Credit Suisse, Deutsche Bank, Goldman Sachs, JP Morgan, Morgan Stanley, UBS等。

第二类是middle market investment bank,中型投行

这类投行 deal size 要小一些,名气也没有大投行大,国际市场占有率也没有大投行高,但是它们专注于服务规模偏中等的公司。在美国,比较有名的几家 middle market 投行包括 Piper Jaffray, Cowen, Jefferies, Houlihan Lokey, KBW, William Blair & Company。

最后一类投行叫 boutiques,精品投行

一般 boutique 都没有上市或者发债融资业务,主要做并购咨询 M&A Advisory,很多都只在某个地区或者只做某些行业。但是不要以为 boutique 就比 middle market 或者 bulge bracket 差,很多客户就是看中了人家的精品路线,也有一些比较特殊或者服务不同国家客户的特长。美国的一些比较有名的boutique包括Evercore, Greenhill, Lazard, Qatalyst Partners, Centerview Partners, Moelis & Co.等。

美国实习经历,几乎不可能进投行

与其说投行的起点是分析师,不如说起点是实习。80%的Graduate招聘都是return offer给了大二大三曾经参加过公司实习项目的学生。中型银行和精品银行就更加看实习经历和人脉关系了。实际的经历也能让你真正能够学习如何对一个股票做分析、如何建立起一支Portfolio,如何建立衍生产品的模型,和在风险控制当中实际需要考虑的因素。而有了实际的工作经历、团队合作经历,在面试中才能真正应Market question, Technical question和Behavior question。

一分耕耘,一分收获。投行的收获大,准备就要更多、更早。不要等到毕业春招了,才发现自己并没有走过这个积累成长的过程。希望大家都能收获自己的投行Offer。

寒假就要到了,想要进入投行的同学们,不妨利用假期,开始寻找适合你的实习项目吧!

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克拉克大学信息技术与管理硕士,从业5年,低龄留学专家,曾亲自走访上百所美国高中和大学,厚仁洛杉矶办公室。教育家庭出生,对行业有极大的热情,“亦师亦友”,在申请规划和日常生活中都对学生照顾有加。
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