金融专业在美国找工作,不考这些金融牌照你就OUT啦!

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学金融的赶紧考CFA吧!”同学们是不是经常听到这句话?

CFA投资成本太高了,无论是经济成本还是时间成本的投入都太大了”这是不是让你望而却步的原因?

2020了,学金融的小伙伴们如果还是只知道CPA,CFA,FRM,那就真的太OUT 了。小编今天告诉你,除了哪些你知道的“大牌”金融考试,哪些是你在美国就业的必要牌照!

美国投行的敲门砖

小编知道很多学金融出来的同学第一目标都是投行理财师,电影里挥金如土的华尔街大佬们的形象是不是就是你们的终极目标?小编今天告诉你在美国找工作哪些金融牌照才是你敲开投行大门的“敲门砖”。如果这个时候你脑海中第一个出现的是CFA,那么请一定认真的看完这篇文章,会让你恍然大悟。

下面是小编在美国著名的找工作网站indeed上面截图的投行工作的要求:

 

是不是有点出乎意料之外,完全没有你们熟知的CFA/CPA/FRM,取而代之的是Series65,
Series79,Series63等金融牌照,所以你如果完全不了解美国的金融就业牌照,那么今天赚!大!了!因为小编今天会把美国常见的金融就业执照悉数奉上——金融牌照Series3,
6 , 7, 65, 66, 63

 

究竟你要考哪一个?它们有什么区别?

其中Series 3, 6 ,7是有美国金融监管局(FINRA)颁发的,而Series 63, 65, 66是由北美证券管理者协会(NASAA)颁发。具体的内容上的区别请跟着我一起往下看吧。

Series 3:此证书授予经纪人们/金融代表们销售大宗商品期货合约的权利。一般来讲这种产品交易也被认为是现有公开交易的投资中风险最大的。持有Series 3 执照的经纪人通常专门从事大宗商品业务,而很少从事其他业务。Series 3 考试时长约为120分钟,内容涵盖各种大宗商品交易,期权,对冲,保证金制度(margin requirement)和其他规章制度。

Series 6:此牌照为有限投资证券资格牌照。该牌照持有者可以销售组合投资产品,例如共同基金(mutual funds),可变年金(variable annuities)和单位投资信托(Unit Investment Trusts)。Series 6资格认证的考试时间为135分钟,考试内容涵盖了基础信息,如组合投资(packaged investment),证券管理规范与道德标准,也是最常见的牌照之一,很多学生的第一个牌照会选择此牌照。

Series 7: 此证书也被称为一般证券经纪人执照。它授予执照持有人销售几乎各种个人证券的权利。其中包括最常见的股票,普通股和优先股,期权(看涨和看跌期权),债券以及其他个人固定收益投资产品. 但是也要注意大宗商品期货,房地产以及人寿保险类是Series 7 执照持有人不能销售的。

Series 7 考试是到目前为止在所有证券类考试中耗时最长和难度最大的考试。考试时间长达6个小时,内容涵盖包括股票证券报价和交易,买入和卖出期权,差价期权和跨式期权以及职业道德规范,规章制度等各个方面。持有此执照的人被FINRA列为注册经纪人,但一般来讲他们被称作股票经纪人(stock brokers)。很多保险机构和其他理财规划师,理财顾问可能需要利用Series 7 执照来辅助其生意中固有的一些特定交易。例如,如果想要成为一名财务顾问(financial advisor),除了要大学学位外,就要Series7以及Serise66的辅助。

Series 66:此牌照是由NASAA提供的最新考试,NASAA是北美地区证券管理者协会,时长150分钟,本质上是Series 63和Series 65考试的结合。由于Series 66执照只对Series 7持有者发放,所以该考试不涉及任何投资学内容。

Series 65:任何希望提供金融类建议或提供无佣金基础服务的人,均须持有Series 65执照,包括提供投资建议并按时薪收费的理财规划师和顾问,以及股票经纪人和其他管理 managed-money accounts的注册代理人。该执照考试时长180分钟,内容包括注册投资顾问的相关规章制度,以及各类投资工具、投资纪律、经济学、道德和分析。

Series 63:此执照就是Uniform Securities Agent license,各州均对此有要求,此执照授权持证者在本州内进行交易。所有Series 6和Series 7的持有者也须持有该执照。考试时长75分钟,考察内容为《统一证券法》中的条款。

尽管该考试比FINRA考试时间更短且内容更少,但它以出“刁钻”的题目而闻名,申请者必须明确交易情形得到允许与被明确规定的区别。

美国金融监管局(FINRA)和NASAA管理的证券业基本考试合格率为70%,其中Series 7、63和65的合格率是72%,Series 66的合格率是75%。

说了这么多,同学们应该对于美国的就业金融执照有了更深入的了解。当然小编不是说考CFA/CPA没有用,但是众所周知这两个考试的难度和耗时都是非常巨大的,所以在你找工作的初期如果没办法一步到位拿下那些“王炸”的金融执照,我们也可以选择其他的方式来一步步的接近你最心仪的职位。小编祝愿大家都能拿到心仪的offer,乘风破浪,扬帆起航!

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毕业于加州大学圣地亚哥分校,金融学硕士,商业及经济学学士。对于商科,经济学以及金融学科知识体系全面。对于转学所需课程规划研究透彻。善于发掘学生潜力,了解学生需求,1对1的定制计划及跟进,针对学生自身薄弱环节给予重点加强辅导,确保学生课后的知识吸收率以及培养学生良好的学习习惯。
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