金融工程 (Financial Engineering)

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  • 专业概括

对于想去美国学习金融的中国学生来说,除去金融学硕士(MSF),金融工程(MFE)是另一个热门选择。

 

因为金融工程毕业生是去往金融领域就业的,所以它属于商科类项目。然而,它的课程的理工味道却十分浓厚。通常设在工学院或数学系下,由工学院、商学院、数学系联合授课。

 

课程时间较短,只有1-2年,大部分学校不提供奖学金。但是投资周期短、回报快,毕业生有机会进入投资银行、基金公司、风险管理部门等金融服务性行业或其他相关行业从事定量和技术性工作,而且也为理工背景的人提供了转行的机会。因此,这个项目的申请人非常多,而且逐年递增。

 

学生完成硕士学位后可以参加美国的金融分析师认证考试(CFA),获得CFA证书。具有金融分析师资格证的人员不论是在国内还是国外都相当好就业,而且他们的工作去向一般都是各国非常著名的财团或金融公司。

 

  • 申请Tips

申请金融工程专业首先要确保自己具备以下三项条件:专业背景,数学能力,计算机能力。

 

专业背景:除了拥有金融、数学、经济、统计、经济计量背景的同学,其他方向如计算机、物理、化学、工程等背景的学生同样是很受欢迎的申请者。

数学能力:美国金融工程专业要求申请者有很好的数学背景,如果不是数学专业的学生,就会要求某几门数学课的成绩要比较好。但是如果在学校要求的课程中,有的课程申请者没有学过,那么可以在进行专业课程的学习之前先去补上这些课,再进行专业学习。因此即便数学背景不够,也不要害怕去申请这些学校。

计算机能力:计算机技术是许多转专业申请者很能够表现自己的一个重要方面。大多数情况下,美国金融工程专业申请者要有一定的C语言编程基础,其它对申请有利的包括C++、Fortran、Pascal、Java、VBA,以及数学软件Matlab、Mathematica、Mathcad等。

 

当然,如果不是数理背景、或是感觉自己数理基础不太好的同学,可以在本科时期通过选修一些数学系的课程来弥补不足,如微积分、线性代数、概率论、测度论、数理统计、数值方法、C++编程、算法与数据结构等。

 

  • 厚仁金融工程(Financial Engineering)专业录取(不完整版):

哥伦比亚大学

卡内基梅隆大学

康奈尔大学

纽约大学

乔治亚理工学院

伊利诺伊大学香槟分校

约翰霍普斯金大学

 

  • 课程设置

总结美国所有金融工程专业的课程设置情况,主要课程大致有:微积分(尤其是多元微积分)、概率统计、线性代数(包括特征值与特征向量)、微分方程(常微分方程、还有偏微分方程很重要)、概率统计、数值方法。

 

  • 就业前景

美国金融工程专业就业领域还是比较广的,和金融有关的行业都可以给金融工程的毕业生一试身手。

 

对于工程背景比较强的学生,如本科和研究生就是读计算机或者电力工程,甚至是已经有物理学博士学位的学生们来说,他们毕业之后会利用自己在计算机方面的有优势,从事量化分析的工作,比如利用C++编写程序,制定金融衍生品的交易策略。

对于一些编程能力不强,或者是不希望从事量化工作的学生来说,他们主要的职业目标则是投行或者对冲基金里的投资者,以利用他们对金融衍生品以及风险管理的知识,在市场上进行投资或者投机性套利。

 

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